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CÓRDOBA, 28 de Setiembre de 2015

BOLETÍN OFICIAL - AÑO CII - TOMO DCIX - Nº 186

V002 - Política de Riesgo Operacional;
V005 - Política de Créditos;
V007 - Política de Seguridad Informática;
V008 - Política de Liquidez;
V009 - Política de Administración de Riesgo de Mercado;
V011 - Política de Transparencia;
V015 - Política de Gestión Integral de Riesgos.
V017 - Política de Titularización Política de Tasa interés - Documentada en el Procedimiento: Estrategia de Fijación de Tasas de Interés - P15003

Tercera Sección
17

Dichos Comités constituyen el ámbito más apropiado para analizar conjunta e integralmente aquellos temas que conlleven decisiones de significativa relevancia y/ o complejidad.
Las conclusiones o resultados del tratamiento de las principales temáticas abordadas, son elevados periódicamente al Directorio, para su conocimiento.
Estructura propietaria básica Los accionistas de la Entidad Financiera, su participación en el capital, su derecho a voto y representación en el Directorio y en la Alta Gerencia, se exponen seguidamente:

Tales políticas direccionan a la Estrategia y Proceso de Gestión aprobados por dicho cuerpo colegiado, con respecto a los riesgos de crédito, de liquidez, de mercado, de tasa de interés, operacional, de titularización, de concentración, reputacional y estratégico.
Complementariamente, se encuentran vigentes los siguientes procedimientos, entre otros:

P130001 - Sistema de Gestión de Riesgos Operativos SGRO;
P130003 - Procedimiento de Gestión de Nuevos Servicios;
P15001 - Procedimiento de Liquidez Diaria y Mensual;
P15002 - Estrategia de Implementación de la Política de Liquidez;
P15003 - Estrategia de Fijación de Tasas de Interés;
P15004 - Acciones a Seguir ante Situaciones de Iliquidez.
P11001 - Procedimiento de Préstamos General;
P11005 - Procedimiento de Títulos Públicos y/ o Participación en Otras Soc.;
Procedimientos del área de Sistemas - Continuidad de las operaciones.

Estructura organizacional A continuación se presenta el organigrama general de Banco Julio S.A.:

En relación a los Planes de Contingencia y de manera general, los responsables designados para la gestión de cada riesgo, de manera conjunta con el Comité de Gestión Integral de Riesgos, en su oportunidad, serán los encargados de decidir la implementación o activación del plan de contingencia correspondiente.
Asimismo, ante la presencia inminente o altamente probable de determinados eventos de riesgo, se conformará un EQUIPO EJECUTIVO DE CRISIS, cuya finalidad sea facilitar la coordinación interna y la toma de decisiones durante tales circunstancias.
Finalmente, se menciona que en el marco de la implementación del proceso de gestión integral de riesgos, mencionado precedentemente, se han desarrollado y se continúa trabajando en la realización periódica de Pruebas de Estrés para distintos escenarios y en la Autoevaluación del capital económico de la Entidad. Dicho proceso considera la dimensión e importancia económica de Banco Julio S.A., como así también la naturaleza y la complejidad de sus operaciones, y se encuentra en continua validación y mejora, empleando para ello un enfoque sistémico.
En la actualidad y de manera complementaria, se continúan desarrollando procedimientos específicos en referencia al tema en cuestión.
Banco Julio ofrece los siguientes servicios:
18. POLITICA DE TRANSPARENCIA EN MATERIA DE GOBIERNO SOCIETARIO
Estructura del Directorio y de la Alta Gerencia y miembros de los comités.
El estatuto de Banco Julio S.A. prevé en su Art. 15 que La administración de la sociedad estará a cargo de un Directorio compuesto del número de miembros que fija la Asamblea Ordinaria entre un mínimo de tres y un máximo de nueve, electos por el término de dos ejercicios. La Asamblea debe designar igual o menor número de suplentes por el mismo término con el fin de llenar las vacantes que se produjeren en el orden de su elección. Los Directores en su primera reunión deberán designar un Presidente y un Vice-Presidente, este último remplazará al primero en caso de ausencia o impedimento.
.Actualmente, conforme al Acta de Asamblea General Ordinaria N 44, de fecha 01/11/2013, el Directorio se encuentra conformado por seis integrantes titulares y dos suplentes.
El proceso de selección, calificaciones, criterio de independencia, intereses particulares en transacciones o asuntos que afecten a la entidad financiera se encuentra determinado en el Código de Gobierno Societario. Dicho Código se complementa con el Código de Ética, el Procedimiento ante posibles conflictos de interés, entre otros documentos.
La Alta Gerencia de la Entidad se encuentra conformada por profesionales altamente calificados y de amplia experiencia, conforme a los requerimientos establecidos en el Manual de Descripción de Puestos P60002. En referencia a sus funciones y responsabilidades se encuentran claramente definidas por el Manual de Funciones aprobado por el Directorio de la Entidad.
Banco Julio S.A. cuenta con un conjunto de procedimientos aprobados por el Directorio en los cuales se establecen las líneas de reporte.
La Entidad posee los siguientes Comités activos, integrados por Directores, Alta Gerencia y Mandos Medios, cuya composición y funcionamiento se encuentra regulado por lo dispuesto por la normativa vigente, por el Manual de Funciones, por sus reglamentos particulares y por las actas de Directorio relacionadas:
COMITÉ DE AUDITORÍA
COMITÉ DE TECNOLOGÍA INFORMÁTICA, SISTEMAS Y SEGURIDAD
COMITÉ DE CONTROL Y PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS
COMITÉ DE ANÁLISIS DE RIESGOS DE ACTIVOS DE INFORMACIÓN
COMITÉ DE CRÉDITOS
COMITÉ DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
COMITÉ DE GOBIERNO SOCIETARIO, ÉTICA Y CUMPLIMIENTO
COMITÉ EJECUTIVO COMERCIAL.

La Entidad posee una única sucursal, denominada Lavalle, situada en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires y no cuenta con subsidiarias.
Como se puede observar en el organigrama los Comités del Banco dependen funcionalmente del Directorio.